Un Courtier est un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de sélectionner librement et objectivement les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins, et au moment le plus opportun.

Ce conseiller se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :

• une objectivité vis-à-vis des établissements financiers,
• une spécialisation en gestion du patrimoine,
• une approche globale par rapport à votre situation spécifique,
• une relation solide et sur du long terme.

Son expertise lui permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs au patrimoine, qu’il s’agisse de placements financiers, de fiscalité, d’assurance ou d’immobilier non traditionnel.

Un diagnostic et des services personnalisés

Aussi spécifique et unique que l’est votre situation, le diagnostic personnel permet au Courtier d’évaluer votre tolérance au risque, d’analyser vos objectifs, puis de vous proposer des solutions personnalisées et optimisées.

Une bonne définition de vos objectifs

Définir ses objectifs de manière précise est la première étape vers leur réalisation et une étape essentielle pour trouver les placements adaptés à votre situation. Le Courtier vous aidera à les formuler concrètement.

Source d’information, force de proposition et stratégie

Votre Courtier est à votre écoute, il évalue vos idées et répond à vos questions ou interrogations. Il vous fournit des explications sur les concepts et les stratégies adéquates à mettre en place et vous accompagne pour garder le cap au vu de vos objectifs.

La sélection de placements spécifiques et adaptés

En fonction des étapes de vie et de votre profil de risque, votre Courtier vous aide à sélectionner des placements spécifiques et adaptés. Il vous apporte également des solutions diversifiées afin d’optimiser le couple rendement/risque, tout en répondant à vos objectifs personnels.

Un partenariat solide et durable

La relation avec votre Courtier repose sur la notion de confiance mutuelle ; ce dernier s’assure de la confidentialité des informations relatives à votre patrimoine, et vous, par la même réciprocité, ne devez omettre de lui communiquer les informations relatives à votre situation personnelle et financière, ou de vos objectifs patrimoniaux. L’honnêteté et le respect sont la base d’une relation de confiance, et la communication la clé d’un partenariat solide.

Pour faire de chaque étape de votre vie, une nouvelle opportunité de créer de la valeur, nous avons besoin de comprendre votre histoire, votre situation actuelle et vos projets de vie. Nous y accorderons un soin particulier.

Fort de notre grande expérience en gestion et organisation financière, nous vous aidons à profiter au mieux de votre patrimoine. Ceci vous permettra de dégager davantage de temps pour profiter pleinement et sereinement de vous et de vos proches.

Dans l’idéal, le patrimoine se construit, par paliers, la vie durant. Selon les parcours professionnels et familiaux, le patrimoine obéit à différents cycles et différents objectifs et ce quel que soit l’horizon de temps ou les projets dans lesquels vous souhaitez vous engager. Pour que vous puissiez en obtenir le meilleur emploi, nous mettons à votre disposition toute une palette de solutions, paramétrées et personnalisées, qui vous aideront à réaliser vos projets.

Dans les grands projets familiaux que vous souhaitez accomplir, il y a bien évidemment la volonté de garantir à vos enfants toutes les ressources nécessaires à leur épanouissement en :

• Faisant en sorte que vos enfants puissent disposer d’un capital en entrant dans la vie active,
• Aménageant la structure du patrimoine au fur et à mesure des naissances,
• Programmant la transmission de la manière la plus juste possible.

Gestion active, gestion indicielle dynamique ou passive, actions, obligations, ETF/Fonds, immobilier,… nous vous expliquons clairement et en toutes objectivités les avantages et inconvénients de la gestion patrimoniale.

Pour que vous puissiez optimiser le développement de votre capital en prévision de la retraite, nous vous aidons à structurer au mieux votre patrimoine.

• Investir au plus tôt,
• Optimiser votre fiscalité,
• Exploiter les multiples avantages patrimoniaux.

Nous vous conseillons pour :

• Assurer à chacun des conjoints une sécurité maximale dans le temps,
• Structurer la constitution et l’usage du patrimoine sur le long terme,
• Définir la meilleure stratégie de financement pour l’acquisition de la résidence principale ou secondaire.

Le bilan patrimonial inclus forcement de définir votre stratégie financière et de poser 4 éléments de base :

• la valeur actuelle de vos actifs financiers,
• votre niveau d’épargne actuel et vos dépenses,
• vos priorités et objectifs financiers,
• une stratégie d’épargne et d’investissement qui vous permet d’atteindre vos buts en tenant compte de votre degré d’acceptation du risque.

Il n’est jamais trop tôt pour investir son épargne disponible et faire fructifier son patrimoine.  Si vous n’êtes pas satisfait d’hier, essayez quelque chose de différent aujourd’hui.  Ne restez pas bloqué, il y a moyen de mieux faire.

• Est-ce le bon moment pour investir ?
• Dois-je choisir le meilleur indice mondial, local, sectoriel, … ?
• Dois-je privilégier des actions « value » ou des sociétés de « croissance » ?
• Les actions « small cap » sont-elles préférables aux « large cap » ?
• Dans quelle classe d’actifs dois-je investir … les matières premières sont-elles une classe d’actifs ?

• Le risque de contrepartie
• Le risque de liquidité
• Le risque d’exécution
• Le risque de marché
• Le risque de concentration
• Le risque de change
• Le risque spécifique au produit financier